中国银行扩表强劲叠加息差企稳 盈利增速连续六季回升

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CFi.CN讯：数据显示，中国银行2026年前三季度营收5264亿元、归母净利润1875亿元，分别同比增长7.2%和5.5%，净息差稳定在1.27%，不良率维持1.22%，拨备覆盖率近200%。贷款与金融投资同步高增，重点领域信贷投放力度突出，制造业、绿色贷款等增速超16%。

近期机构研报指出，扩表强度保持高位是支撑利息收入增长的关键，三季度生息资产增量达1.08万亿元，其中金融投资贡献超四成；境外资产占比近22%，通过扩大外部息差空间增强整体息差韧性，抵消境内息差压力。

研报认为，非息收入虽同比微增0.8%，但债券重估带来公允价值收益由亏转盈( 189亿元)，显著改善单季表现；存款增速回升至5.5%，主动负债结构优化，为持续扩表提供支撑。盈利增速已连续六个季度回升，反映经营节奏稳中提速，估值处于历史低位，安全边际充足。

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